A maior parte dos investidores brasileiros (65%) escolheu os bancos como primeira opção na hora de fazer suas aplicações e 35% indicaram as plataformas como preferência em fevereiro, segundo o Índice de Atendimento de Bancos e Plataformas, em levantamento feito pela empresa Toluna, em parceria com a Fundação Getulio Vargas (FGV).
Entre os bancos, o Bradesco foi o melhor avaliado pelos clientes em fevereiro, seguido pelo Itaú, Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal. Entre as plataformas a melhor avaliada foi a Easynvest, seguida pelo BTG Pactual e XP Investimentos.
Segundo o levantamento, que ouviu 628 investidores entre os dias 23 e 26 de fevereiro, apenas Banco do Brasil e Easynvest foram melhor avaliados pelos clientes em fevereiro em relação à janeiro. Todas as demais organizações sofreram redução na nota geral de avaliação pelos clientes.
Na avaliação geral, o índice caiu 2,19% em relação a janeiro, e os critérios de privacidade (-5,08%) e responsabilidade (-3,62%) foram os que mais contribuíram para esse resultado negativo.
Privacidade mostrou ser uma grande preocupação dos investidores no geral, principalmente pelas recentes notícias sobre vazamento de dados de brasileiros. Segundo o estudo, conduzido pelos professores Claudia Yoshinaga, Ricardo Rochman e William Eid, os bancos e plataformas precisam comunicar melhor suas medidas para proteger os dados dos seus clientes, caso contrário, a percepção de privacidade continuará caindo.
Quando analisados separadamente, o índice dos bancos caiu 0,27% em fevereiro enquanto nas plataformas a queda foi de 3,57%. O ponto positivo dos bancos, que ajudou a minimizar o recuo, foi o critério de aconselhamento, que subiu 2,78%.
As plataformas viram o critério de privacidade e aconselhamento tombarem 7,05% e 6,66%, respectivamente. Segundo o estudo, as turbulências no mercado de ações, que levaram à queda do Ibovespa pelo segundo mês consecutivo, podem ter influenciado os investidores a avaliarem negativamente o aconselhamento oferecido pelas plataformas.
De acordo com o professor William Eid, em geral, a solidez de grandes bancos costuma passar a impressão de maior confiabilidade aos clientes. “Assessoria de massa dos bancos é melhor do que das plataformas”, opina Eid, que vê os bancos lançando mão da digitalização como estratégia para fidelizar clientes ante a concorrência com plataformas e fintechs.